道德及規例課程 - 反洗錢﹑客戶私隱﹑貪污風險及家族辦公室
單元：從法規及稅務角度分析，家族辦公室、保險、虛擬資產及其他非上市投資產品的競爭及互補關係

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近年來，保險業界最熱門的議題之一，必然是家族辦公室。

隨著香港政府於2023年3月發佈《有關推動家族辦公室業務在香港發展的政策宣言》，香港政府推出多項吸引全球高資產值人士到港開設「家辦」，策劃財富傳承、家族治理等事宜，為保險業界帶來新的機遇。

因此，保險業界的朋友，有逼切需要認識「家辦」的結構、功能，從而理解「家辦」及背後高資產值客戶的需要和想法，然後提供合適的保險產品和建議，進而開拓龐大的商機。

本課程在詳細解構「家辦」的組織、功能後，會以詳盡篇幅解釋香港的保險產品如何配合「家辦」和高資產值客戶對財富傳承目標，亦不諱言保險產品的不足之處。

在為「家辦」及高資產值客戶提供專業保險服務的過程中，無可避免會討論到其他熱門的投資工具。所以，本課程會進一步解釋信託、公眾及私募基金、虛擬資產對「家辦」和高資產值客戶的價值、以及跟保險產品作出對比。

考慮到高資產值客戶大多有海外背景和資產配置，本課程亦有詳細解釋客戶或須面對的不同稅種，包括資本增值稅、遺產稅、繼承稅、富人稅、餽贈稅、物業稅等，以及以保險產品或信託減免稅負的可行性。內容涵蓋美國、中國大陸、英國、加拿大及澳洲等熱門市場。

最後，本課程亦會分析香港的3000萬投資移民計劃，如何跟保險業界及「家辦」產生協同效應。

保險業界朋友在完成本課程之後，可更好地理解高資產值客人的財務和傳承需要，為客戶提供更專業的保險服務，爭取更好的業績。