香港金融及法律專業培訓協會
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CPD 課程

保險中介常見不當行為有關法律操作及實例分析

Course Description

課程有效期︰成功報名後60

香港保險市場為客戶提供多元化的產品,吸引本地及內地客戶大量投資保險產品。強勁的保險市場不可避免地增加了對以下方面法律服務的需求:

  1. 在監理檢查和突擊檢查中保護保險市場主體的合法權益。
  • 無論有沒有手令,保險業監理局(即「保監局」)均獲授權對違反《保險業條例》的保險中介人,或作為委託人的保險公司進行調查。
  1. 協助個人保險中介人(代理人/經紀人)對抗紀律索賠
  • 中介人不遵守《保險業條例》的操守要求本身並不須承擔司法程序,但如果保險業監理局認為該中介人不再適合繼續持有牌照,該中介人的牌照可能會被撤銷。
  1. 處理保險公司或中介機構提出的或針對保險公司或中介機構提出的違約索賠
  • 保險中介人的不當行為可能被視為違反與其委託人的合同,中介人可能會被解僱,並可能因給委託人造成損失而被起訴。

為協助處理上述問題,本課程列出了中介機構常見的不當行為及客戶常見的投訴。以這些不當行為和投訴為例,您將了解相應的監管要求,以及如何立案或辯護。


Course Outline
本課程的內容包括:
 
1. 保監局收到不當行為投訴後的完整程序,以及保監局如何立案、調查、審理案件以及作出紀律處分。 
 
2. 結合多個真實案例,介紹中介機構常見的不當行為以及相應的法律辯護:
  • 協助客戶處理保費付款
  • 參加街頭販賣活動
  • 解釋保單條款,尤其是保費融資的複雜性和風險
  • 遊說客戶更換保單
 
3. 從法律和實際案例的角度分析誤導的犯罪要件,並分享其正當理由,使中介機構能夠更好地構建誤導的辯護。
 
4. 自行申報的監管要求
  • Course Code
  • L20241949(2025MC)
  • Language
  • 英語及中文
  • Course Fee
  • HKD 1200
  • CPD Hours
    • LAW SOCIETY 3.0 非強制性 CPD Hours
  • Course Format
  • 電子課程
  • Course Period
  • 2024-07-30 - 2026-12-31
  • Application Period
  • 2024-07-30 - 2026-12-31
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